2010年11月，渤海銀行太原分行幾十位儲戶發現本人的上千萬存款，在不知情的狀況下經過網銀被轉走，外地公安機關曾經立案調查，調查發現盜走客戶存款的不是竊賊，而是渤海銀行太原分行的員工。更令人驚奇的是，這些被盜存款并未進入銀行員工的腰包，而是被放貸給需求資金的人。
據理解，此案最初很能夠被定性為“合法集資”，有業內人士稱，其影響力不亞于“齊魯銀行案”。
300萬存款變成十幾元
2010年11月15日下午，在太原任務的張女士拿存折到渤海銀行取錢時，原告知原來300萬的存款只剩下了十幾元。隨著公安部門的介入，存款被盜案件口子越撕越大。“大約觸及幾十人的存款，金額超越千萬，在下預算至多2000多萬了。”音訊人士對記者表示。
據理解，公安機關介入調查后，發現這并不是普通的“內鬼”盜款案件。通常，銀行員工盜取存款，根本上都是合法據為己有，而渤海太原分行存款被盜之后的去向卻頗為復雜。
據賈軍平引見，此案中，銀行外部員工和銀行外的人互相勾搭，由銀行外的人去煽動別人到渤海太原分行存款，他們向儲戶承諾高于其他銀行的存款利息，同時也向儲戶隱晦地表達了存款的用處去向。“但老百姓金融知識太貧乏，沒認識到承諾高息自身就是守法的，他們中的很多人就是按正常存款來看待的，一發現錢沒了才焦急。”
在儲戶將錢存到銀行后，“內鬼”就經過網銀將存款轉到了存款人賬戶。立功嫌疑人向儲戶承諾的高息，就來自合法存款的支出。
或涉變相合法集資
熟習案情的人以為，本案是變相的合法集資，立功嫌疑人以吸儲的手腕“集資”，再將儲戶資金定向投入某個項目或存款人，只不過他們是借助銀行的渠道，將合法集資變得合理化。
但這個案件終究是“合法集資”還是銀行職員賊喊捉賊？還有待司法機關的進一步伐查定性。
風控破綻還是銀行默許？
面對央行不時上調存款預備金率等緊縮貨幣的措施，銀行吸收存款壓力不時加大，各銀行都有攬存激動，不少銀行明里暗里運用各種手腕高息攬存。去年5月底，渤海銀行山東分行就被多家媒體曝光高息攬存。去年9月份，銀監會發文發布一批存在違規攬儲成績的商業銀行機構和團體，其中渤海銀行也在被罰之列。
“即使是合法集資款，在攬存壓力下，銀行睜一只眼閉一只眼，也直接為立功提供了溫床。”業內人士稱。
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